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    天津發布新一批自貿試驗區金融創新案例 6年發布100個創新案例
    發布日期: 2021-11-29      來源: 天津金融     
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    為深入學習貫徹黨的十九屆六中全會精神,貫徹落實新發展理念、構建新發展格局、推動高質量發展,進一步宣傳中國(天津)自由貿易試驗區金融創新成果,鼓勵和支持金融機構圍繞實體經濟需求開展金融產品和服務創新,11月26日,天津自貿試驗區金融工作協調推進小組辦公室舉辦自貿試驗區金融創新案例發布會,發布近期確定的金融創新案例。

    本次發布會共發布11個創新案例,共涉及建設商業保理創新發展基地類案例5個,包括推出全國首筆跨境人民幣保理業務、發行全國首單鄉村振興ABN產品、天津經開區國內首創農業保理數字化服務平臺、天津經開區國內首推商業保理團體標準行業應用、天津經開區搭建全國首個央企商業保理高端交流平臺;提升融資租賃業發展水平類案例2個,包括全市首例無形資產租賃糾紛在東疆判決、中國(東疆)融資租賃行業發展指數2.0版本上線;貿易與投融資便利化類案例2個,包括“FT賬戶分公司”模式助推FT政策惠及自貿試驗區外企業、銀企直連創新出口電商跨境人民幣收款;推動綠色金融創新發展類案例2個,包括全國首單租賃企業可持續發展掛鉤債券在天津落地、全市首筆碳配額質押融資業務。本批案例中,涌現出全國首筆跨境人民幣保理業務、全國首單鄉村振興ABN產品、全國首單租賃企業可持續發展掛鉤債券等多個全國首單業務,以及全市首例無形資產租賃糾紛在東疆判決、全市首筆碳配額質押融資業務等全市首單業務,充分發揮了示范引領作用。

    天津自貿試驗區自2015年掛牌以來,已連續6年發布創新案例,截至目前共發布100個金融創新案例,有效宣傳推廣了天津自貿試驗區金融創新成果,讓更多的企業和金融機構知曉和運用自貿區的政策,有力推動了自貿區金融改革創新的深化,取得了良好的社會反響。金融工作協調推進小組辦公室將持續深入學習貫徹黨的十九屆六中全會精神,把落實全會精神的實際成效體現到加快金融創新運營示范區建設上、體現到提升金融服務實體經濟水平上,以更大力度謀劃和推進天津自貿試驗區金融改革創新,聚焦綠色、跨境等領域,聚焦融資租賃、商業保理等特色產業業態培育,積極開展首創性探索,進一步彰顯自貿試驗區金融改革創新的“試驗田”作用,努力為深化金融改革、服務實體經濟創造更多成果。




    天津自貿試驗區2021年金融創新案例

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    “FT賬戶分公司”模式助推FT政策惠及自貿試驗區外企業

    中國銀行天津市分行

    一、案例簡介

    FT賬戶是探索投融資匯兌便利、擴大金融市場開放和防范金融風險的一項重要制度安排。自開辦以來,越來越多的企業享受到政策紅利,降低了財務成本,便捷了業務辦理。根據現行政策,對于境內企業來說,只有注冊在天津自貿試驗區的企業才可享受FT賬戶政策優勢。為讓更多企業享受便利,中國(天津)自由貿易試驗區機場片區在人民銀行天津分行指導下,在全國率先推進了“分公司+FT賬戶”新模式。

    中國銀行天津保稅分行協助異地集團客戶在津設立分公司開立FTE賬戶,并為其提供優質的金融服務。其中,X公司天津分公司作為天津港保稅區重點引進的貨運項目,于2019年在津落戶。該天津分公司主要依托其母公司開展多式聯運業務的物流企業,其母公司是隸屬于國務院國資委某集團公司旗下的一家提供物流基礎設施及服務的企業。該天津分公司于2020年7月與香港Y公司簽訂了設備部件倉儲和運輸協議,由于雙方初次合作,且標的物價值較高,需要向外方支付一筆170萬美元運輸保證金。中國銀行天津保稅分行利用離岸匯率的優勢,為客戶設計了通過FTE賬戶敘做業務的方案,即企業開立FTE賬戶后將人民幣資金劃入FTE賬戶,中國銀行天津保稅分行使用離岸優惠匯率為企業進行購匯,企業可以降低財務成本。除上述保證金業務外,企業通過FTE賬戶陸續辦理了倉儲費、集裝箱租賃費等相關業務。截至目前,該分公司通過FT賬戶收付匯折合美元894.63萬,實現跨境人民幣結算量2778萬元,FT業務量15000萬元人民幣。

    二、創新亮點

    探索在盡可能不觸動所在地稅基的基礎上,通過在自貿試驗區設立分公司,開立FT賬戶,滿足實體經濟需要,化解FT賬戶的區域經營的問題。通過“分公司+FT賬戶”新模式,突破地域限制,使X公司天津分公司成功享受到了天津自貿區的政策紅利, 打通了天津港保稅區內企業與境外企業間收付匯的便捷通道,不僅為企業節省了大量的時間和精力,提高了業務運營效率,也為企業運輸業務擴大規模、實現跨越式發展,提供了有力支撐。

    三、應用價值

    中國銀行天津市分行轄內4家管轄行已采用該模式為上海、深圳、江蘇、河北、黑龍江等地的8家企業在天津分公司開立了FT賬戶,讓FT賬戶的政策紅利惠及更多企業,幫助企業降低成本,便捷業務辦理,切實提升了金融服務水平。

    銀企直連創新出口電商跨境人民幣收款

    浙商銀行天津分行

    一、案例簡介

    浙商銀行天津分行與境外持牌支付公司對接,以銀企直連方式創新出口電商跨境人民幣在線收款模式,為客戶提供線上審核、收款、清分、申報的一站式服務。2020年5月至2021年10月底,該項目服務跨境電商小微企業364家,為近14萬人次清分跨境人民幣款項,共計38億元。項目獲總行級與境外支付機構合作跨境電商人民幣收款業務全國首單,并獲分行級年度創新獎。

    二、創新亮點

    一是以扶植中小微企業、服務實體經濟為重點,助力中小微企業出口創收。該業務為境內出口電商企業搭建了一條快捷、安全、低廉的線上化收款新通路,進而有利于境內出口企業,特別是中小微電商降低結算成本,加速經營資金流轉,符合國家普惠金融的政策導向。

    二是以互聯網經濟“線上交易、線上支付”為切入點,積極支持跨境電商外貿新業態。通過銀企直連方式,利用銀行跨境結算業務流程和真實性審核優勢,在保證業務合規的基礎上,切實為境內出口電商賣家解決收款慢、收款貴的難題。

    三是打造線上化審核、收款、清分、申報的一站式服務。在新冠疫情期間,浙商銀行天津分行通過線上化一站式服務,凸顯了銀企直連出口電商跨境人民幣收款業務安全、便捷的新優勢。

    四是順應“本幣優先”原則,創造透明、便捷、高效的跨境人民幣支付與使用環境。在幣種選擇上,辦理出口電商跨境人民幣收款業務順應了“本幣優先”原則,擴大人民幣跨境使用,推動人民幣國際化,有效規避了匯率波動對境內賣家產生的匯兌損失。

    三、應用價值

    該業務模式適用于跨境電商出口企業和個人。通過與境外持牌支付公司對接,搭建銀企直連系統,利用銀行跨境結算業務流程和真實性審核優勢,在保證業務合規的基礎上,大幅降低企業結算成本,切實為境內出口電商賣家解決收款慢、收款貴的難題。特別是在疫情期間,線上審核、收款、清分、申報的一站式服務,幫助跨境電商規避匯率風險、簡化流程手續、及時出口創收,有效助力外貿企業復工復產,為中小微企業成長保駕護航。

    首例無形資產租賃糾紛在東疆判決

    東疆保稅港區管委會

    一、案例簡介

    天津市濱海新區人民法院(天津自由貿易試驗區人民法院)東疆保稅港區融資租賃中心法庭對全市首例涉無形資產融資租賃合同糾紛進行宣判,認定了以電視欄目著作權為標的物的融資租賃合同效力,支持了出租人的主張。

    二、創新亮點

    在我國現行法律制度對無形資產融資租賃取向不明確、規定不明朗的前提下,在包容審慎監管的政策環境下,東疆融資租賃中心法庭對涉無形資產融資租賃審判問題開展了充分調研并進行了全國范圍內的類案檢索研究,秉承不輕易否定合同效力、尊重意思自治的司法理念,并在此基礎上根據現有法律規定及本案查明的事實依法裁判,認定了涉案以電視欄目著作權為標的物的融資租賃合同的效力。

    三、應用價值

    本案判決有效回應了市場現實需求,有利于推動融資租賃行業創新發展,公平維護融資租賃交易雙方的合法權益,發揮租賃服務實體經濟的優勢。

    中國(東疆)融資租賃行業發展指數2.0版本上線

    東疆保稅港區管委會

    一、案例簡介

    自2019年11月全國首發“中國(東疆)融資租賃行業發展指數”以來,持續致力于探索租賃指數新亮點。本年度推出了“中國融資租賃行業2021年季度運行情況概覽”,新增行業分項指數和樣本企業涉訴情況及發債情況兩個創新模塊,目前已發布了2期,平均單期報告閱讀量累計近1000,未來將按季度發布。

    二、創新亮點

    一是在原有綜合指數的基礎上選取擬合效果較好的汽車、設備兩項編制了行業分項指數,對租賃行業的分析向更精細化的方向發展。二是增加了樣本企業涉訴情況及發債情況模塊,從資金端和糾紛解決情況展開細致分析,多維度分析租賃行業發展態勢。

    三、應用價值

    該項創新有利于推動指數的精準化和標準化,增強租賃指數的影響力和品牌效應,支持東疆保稅港區在全國率先打造租賃產業創新發展2.0升級版,樹立中國融資租賃行業發展風向標,高質量建設國家租賃創新示范區。

    全國首單租賃企業可持續發展掛鉤債券在天津落地

    東疆保稅港區管委會

    一、案例簡介

    東疆持續優化營商環境,圍繞“碳金融”推動產品創新。轄區內國網國際融資租賃有限公司發行了全國首單租賃企業可持續發展掛鉤債券“21國網租賃MTN002(可持續掛鉤)”,本期債券由上海銀行、天津銀行聯合承銷,發行規模5億元,期限3年,發行利率3.19%,相較同期市場中長期債券發行利率低22個基點,低成本資金有效降低相關綠色低碳項目企業融資成本。

    二、創新亮點

    一是本債券是全國首單租賃企業可持續發展掛鉤債券。

    二是本債券以風電、光伏、水電以及特高壓等清潔能源類項目投放規模作為可持續發展績效目標,掛鉤了發行人“2年內清潔能源領域融資租賃累計投放金額不低于200億元”的關鍵績效指標,并經中誠信綠金科技(北京)有限公司獨立評估認證,得到了市場高度認可。

    三、應用價值

    此次債券與綠色低碳領域業務投放指標掛鉤,有助于進一步擴大綠色低碳領域資金投入,實質性推動可持續發展目標的實現。

    推出全國首筆跨境人民幣保理業務

    經開區管委會

    一、案例簡介

    安途金信商業保理有限公司主要為國內主流航空公司提供保理服務,機票購買方為中國境內及駐外央企(及其分支機構)、外資企業等。該筆國際保理業務的基礎交易為中國國航集團及某央企下屬子公司之間差旅服務產生的應收賬款。付款方注冊在香港,由此產生跨境支付及國際保理需求。該業務由招商銀行天津濱海分行承接辦理,已于近日完成跨境收款,業務已落地。

    二、創新亮點

    該類業務以航空公司機票業務為交易基礎,以跨境人民幣為結算方式,形成境外機票售賣-人民幣保理-人民幣應收賬款收匯的閉環管理,開拓了跨境保理業務由商業保理公司辦理的新模式。

    三、應用價值

    一是實現了商業保理公司為客戶提供國際保理服務,增加了保理公司業務場景和渠道。

    二是拓寬了人民幣跨境應用場景,推動人民幣國際化。

    三是為差旅服務產業鏈解決了國際業務回款周期長、占用資金多、匯率波動影響等問題。

    發行全國首單鄉村振興ABN產品

    經開區管委會

    一、案例簡介

    新希望(天津)商業保理有限公司作為我國“三農”領域第一家商業保理公司,深耕農業發展一線。年內成功發行銀行間市場全國首單鄉村振興ABN產品“普惠1號第一期資產支持商業票據(鄉村振興)”,儲架規模30億元,首期規模2.35億元,其中優先檔2.23億元,AAA評級,票面利率僅為4.1%。

    二、創新亮點

    一是該筆募集資金為全國首單農業保理資產支持票據產品,主要用于涉農保理產品的投放,提升企業融得資金使用效率。

    二是反哺農民及中小微農企特點鮮明,絕大部分資金流向中小微農企及農場主。

    三、應用價值

    一是進一步拓展保理業務融資渠道及應用場景,助力脫貧攻堅躍向鄉村振興。

    二是盤活優質農業中小微企業資產,破解農企資金鏈困境。

    天津經開區國內首創農業保理數字化服務平臺

    經開區管委會

    一、案例簡介

    新希望(天津)商業保理有限公司聚焦農業供應鏈場景下的新供應鏈金融模式,針對分散化、鏈條長、信用體系差等痛點,運用科技化手段專門搭建厚沃云平臺(信用管理平臺),將資產端的核心企業與資金端的銀行、保理公司、擔保公司等(類)金融機構鏈接在一起,并且廣泛地與供應鏈核心的商流、物流、資金流、信息流相關的智慧物流、財稅、貿易等平臺企業合作,構建起供應鏈生態大數據閉環。

    二、創新亮點

    一是通過后臺大數據中心,采用智能大數據風控,授信提前審批,完全線上操作,10分鐘即可完成額度申請,融資操作便利。

    二是以金融科技手段賦能農業,解決傳統農業金融融資難、金融機構信息不對稱、風險難以管理和監控、客戶難以觸達等核心問題和痛點,實現完整的貸前、貸中和貸后的全面風險管理。

    三、應用價值

    一是依托厚沃云平臺打造的飼料場景“好養寶”產品可為中小微農企及農場主提供專業的飼養方案及融資服務,上線2年時間累計放款規模突破50億元、服務客戶近3萬、風險得到良好控制。

    二是便捷的客戶體驗、優秀的主體信用、完善的風險管理水平,全面服務各飼料板塊頭部企業、飼料廠以及養殖戶,有效拉伸和帶動飼料實體產業的銷售增長。

    天津經開區國內首推商業保理團體標準行業應用

    經開區管委會

    一、案例簡介

    中國服務貿易協會商業保理專業委員會推出了《商業保理術語》、《商業保理合同準則》、《商業保理業務規則》、《商業保理業務會計核算準則》等團體標準,經開區作為全國首家承接試點地區,正在區內推廣運用。

    二、創新亮點

    國內首個針對商業保理的術語、合同準則、業務規則、會計核算準則的統一規范標準。

    三、應用價值

    通過推出團體標準,在行業內推廣使用,進一步推動行業標準的規范統一。

    天津經開區搭建全國首個央企商業保理高端交流平臺

    經開區管委會

    一、案例簡介

    中國服務貿易協會商業保理專業委員會、天津經開區金融局共同發起,國新保理任主席單位,建立“央企保理50人論壇”,天津商業保理創新發展基地作為論壇常設活動地點,搭建央企商業保理機構的業務交流平臺。

    二、創新亮點

    結合經開區央企保理聚集優勢,發起組建“央企保理50人論壇”,是我國首個央企商業保理高端交流平臺。

    三、應用價值

    充分發揮央企商業保理公司的行業龍頭和主力軍作用,持續推動央企保理產品創新和服務創新,助推國有資產做大、做強、做優。

    天津市首筆碳配額質押融資業務

    經開區管委會

    一、案例簡介

    注冊于天津濱海新區的大沽化工股份有限公司是天津市首批碳排放權交易試點企業,今年以來,為積極落實國家綠色生產要求,在節能減排方面進一步加大投入,有效提升低碳生產水平,在完成年度清繳份額后仍持有約40萬噸可轉讓碳配額。針對企業融資需求,天津排放權交易所主動協調聯合工商銀行天津市分行向企業推介碳資產金融服務,并創新碳資產押品管理模式,工商銀行天津市分行最終以碳配額作為增信措施向企業發放與其持有碳資產等值1000萬元的流動資金貸款。

    二、創新亮點

    一是把碳配額納入金融機構合格押品范疇,圍繞重點應用場景,加快綠色金融產品和服務創新,持續豐富新金融實踐的“綠色”內涵,開拓了天津市綠色融資的新渠道。

    二是金融機構在業內率先采取人民銀行征信系統和天津排放權交易所系統“雙質押登記”風控模式,該項創新業務對于金融機構加快推進碳金融業務發展具有一定參考借鑒意義。

    三、應用價值

    一是為企業盤活碳資產、拓寬融資渠道,助力企業綠色轉型發展。

    二是推動碳資產的資產價值市場認知,激發企業參與碳減排的意愿。

    三是有效提高市場對碳資產的認可度,提升了碳排放權市場的流動性和活躍度。

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